ما وراء طريق الحرير: التشفير يحتاج إلى تصحيح المسار التنظيمي

على الرغم من كل الضجيج في السنوات الأخيرة ، فإن قطاع الأصول المشفرة ليس لديه تاريخ في إظهار نفسه في أفضل صورة.

منذ نشأتها في عام 2009 ، تم الاستيلاء على عملة البيتكوين (BTC) بسرعة من قبل المجرمين بهدف جعلها العملة المفضلة لديهم للسلع المحظورة. في حين أن ردود الحكومات الموجهة للجمهور تبعث جوًا من عدم الاهتمام ، كانت ردود الفعل الداخلية مختلفة تمامًا. في أوائل عام 2010 ، جلست في اجتماعات مع متخصصين في الاستخبارات يتمتمون حول أسواق الشبكة المظلمة باستخدام أموال غير مرئية كان من المستحيل تتبعها. يميل هذا النوع من الأشياء إلى وضع إنفاذ القانون على حافة الهاوية ، وبالتالي يظل كذلك.

& lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ Joby Carpenter هي جمعية متخصصين معتمدين في مكافحة غسل الأموال & # x27 ؛ خبير عالمي في موضوع الأصول المشفرة والتمويل غير المشروع والتهديدات الناشئة ، مع 20 عامًا من الخبرة في صنع السياسات الإستراتيجية. هذه المقالة جزء من CoinDesk’s & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛ & lt؛ a href = & quot؛ https: //www.coindesk.com/layer2/sinweek/"؛ target = & quot؛ _blank & quot؛ & gt؛ & lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ Sin Week. & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛ & lt؛ / a & gt؛

إن التصور القائل بأن التشفير تحت سيطرة المجرمين لم يختف أبدًا على الرغم من البيانات التي تشير إلى أن النشاط غير المشروع في أدنى مستوياته على الإطلاق مقارنة بالاستخدام المشروع. مع توسع تطبيق الأصول المشفرة ليشمل مجموعة من الخدمات التي يجريها عادة القطاع المالي التقليدي ، نما الاستحواذ المؤسسي جنبًا إلى جنب مع التبني العام وانخفض حجم المعاملات المشفرة غير القانونية بشكل متناسب.

أسباب هذا التحول هيكلية. اتضح أن غسيل الأموال ، الذي لطالما كان الشغل الشاغل للمنظمين الماليين ، يصعب القيام به في قطاع التشفير أكثر مما كنا نعتقد في السابق.

من ناحية ، تعد إمكانية تتبع العملات المشفرة نتيجة لحقيقة أن تقنية blockchain تعمل كدليل عام لرسم خرائط المعاملات على نطاق عالمي - وهي وظيفة يراها الآن تطبيق القانون على أنها لا تقدر بثمن.

& lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ راجع أيضًا: & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛ & lt؛ a href = & quot؛ https: //www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/29/in- الدفاع عن الجريمة / & quot؛ & gt؛ & lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ In Defence of Crime & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛ & lt؛ / a & gt؛ & lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ | رأي & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛

يواجه المجرمون أيضًا حواجز عادية أمام التبني ، بما في ذلك مسألة ما إذا كان انخفاض السيولة وتقلب الأسعار يجعلان العملة المشفرة تستحق العناء. من نواحٍ عديدة ، تبدو مخاطر القطاع شبيهة أكثر فأكثر بالمخاطر النقدية.

دافع الربح

غالبًا ما يبدو كما لو أن العملات المشفرة داعمة للجريمة ، أو على الأقل محايدة لها. وفي الحالات التي يتم فيها اتباع اللوائح ، من الأفضل تسمية المؤسسين بالمواطنين الجيدين المترددين. يبدو أن الربح هو المبدأ التوجيهي النهائي ، وليس الامتثال أو السلامة.

شبكة Celsius ، و Three Arrows Capital ، والأكثر لفتًا للانتباه ، Terra تم إحضارها جميعًا من خلال نماذج أعمال مشكوك فيها ، وممارسات عمل مشكوك فيها ، وموقف "الربح أولاً". لقد شجع هذا المتشككين الذين ينتقدون بشدة الأصول المشفرة كمخطط Ponzi أو ، في أحسن الأحوال ، حل بحثًا عن مشكلة.

ومع ذلك ، لا يزال من الممكن العثور على بصيص من قبول أوسع. كما أشارت عناوين الأخبار الأخيرة ، سهلت منصات التشفير التمويل الإنساني لأوكرانيا وأفغانستان. وأشاد المدافعون عن حقوق الإنسان بهذه التكنولوجيا لتوفيرها وسائل الدفع في الاقتصادات غير المستقرة. حتى الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) تم الإشادة بها لحماية الأفراد الضعفاء.

يثير هذا السؤال التالي: هل سيكون أبرز الشخصيات في قطاع التشفير - الأفراد الذين يوصفون أحيانًا بازدراء بأنهم "إخوان التشفير" - على استعداد للتخلي عن & lt؛ i & gt؛ laissez-faire & lt؛ / i & gt؛ المواقف واحتضان التوقعات الحكومية؟

لأنه إذا لم يكن الأمر كذلك ، فمن المنطقي افتراض أن العلاقة المتوترة للصناعة مع جهات تطبيق القانون والهيئات التنظيمية لن تتحسن قريبًا.

للحصول على مثال على ذلك ، ضع في اعتبارك الصعوبات التي تواجه الصناعة في تلبية متطلبات التسجيل بموجب القوانين الوطنية لمكافحة غسيل الأموال (AML). في حين أن خطوات التسجيل عادة ما تكون بسيطة ، فقد فشلت بعض الشركات في أخذها في اعتقاد واضح أنه لا ينبغي أن تكون ملزمة بالامتثال لهذه القواعد على نطاق عالمي ، لا سيما إذا كانت اللوائح تختلف عبر الولايات القضائية.

تصحيح المسار

إنها مشكلة من صنع الصناعة الخاصة ، وهي مشكلة لم تمر مرور الكرام من قبل المنظمين أو البنوك التي تعمل كأطراف مقابلة في بورصات العملات المشفرة. بعبارة أخرى ، بدون تصحيح المسار ، ستفشل المزيد من شركات العملات المشفرة عندما كان بإمكانها أن تظل قادرة على الوفاء بالتزاماتها من خلال الاستثمار في ضوابط مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها.

هذا ليس حتمية ، مع ذلك. يمكن لمزودي الأصول المشفرة القدوم من برد "شتاء التشفير" وإثبات قدرتهم على جعل التكنولوجيا عملية وآمنة.

ما الذي يمكن أن يفعله القطاع لتحسين وضعه؟ يمكن أن يؤدي تنفيذ ثقافة الامتثال من أعلى إلى أسفل ، والتدريب الكافي ، وضوابط إدارة المخاطر القوية إلى التخفيف من حدة المخاوف ، على الرغم من أنه قد تكون هناك حاجة إلى المزيد لمعالجة الضرر الذي حدث بالفعل.

للمشاركة بشكل أفضل مع المشرفين ، يجب على الشركات النظر في اختبار نماذج الأعمال والتحقق من صحتها من خلال تمارين الحماية التي تقودها الحكومة والتي تسمح بإجراء حوار ثنائي الاتجاه. يجب على الشركات أيضًا أن توضح أنها ستشارك المعلومات الاستخبارية حول الاحتيال وإساءة استخدام السوق وتهديدات غسيل الأموال مع المنظمين ومنافسيهم كلما أمكن ذلك.

& lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ راجع أيضًا: & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛ & lt؛ a href = & quot؛ https: //www.coindesk.com/layer2/sinweek/2022/08/31/when- white-hat-hackers-go-bad / & quot؛ & gt؛ & lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ عندما يسوء قراصنة القبعة البيضاء & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛ & lt؛ / a & gt؛ & lt؛ i & gt؛ & lt؛ b & gt؛ | رأي & lt؛ / b & gt؛ & lt؛ / i & gt؛

يجب التعامل مع انتهاك السوق باعتباره تهديدًا خطيرًا من جماعات الجريمة المنظمة وليس مجرد مشكلة أنشأها الانتهازيون البسطاء.

نصيحة أخرى لشركات التشفير: توقف عن حماية منتجاتك باستخدام & lt؛ i & gt؛ caveat emptor & lt؛ / i & gt؛ (توعية المشتري). إذا كانت ظروف السوق تتطلب تعديل نموذج عملك ، فقم بتحديث شهيتك لمخاطر الجريمة المالية لتعكس هذا الواقع. المنظمون سوف يقدرون ذلك.

أكثر من أي شيء آخر ، يجب على الصناعة النظر فيما إذا كانت ترغب في الاستمرار في الارتباط بطرق الحرير في العالم أو احتضان قدرتها المتأصلة في تعقب الأموال غير المشروعة ومحاربة الجريمة المالية.