ملحوظة: تمثل الآراء المقدمة في هذه المقالة وجهة نظر المؤلف وآرائه ولا تمثل بالضرورة Coinlive أو سياساتها الرسمية.

لقد أحدثت العملات المشفرة تأثيرًا كبيرًا على العالم المالي، حيث قدمت فرصًا وابتكارات جديدة وبالطبع حصة عادلة من الخلافات.

وفي هذه الصناعة الناشئة، أصبح دور المبلغين عن المخالفات حاسما بشكل متزايد، حيث يكشفون عن مخططات احتيالية،الأنشطة غير المشروعة ، والمخالفات التنظيمية.

لكن بصراحة، إن الإبلاغ عن المخالفات بالنسبة لي هو مجرد طريقة أخرى للثرثرة.

فهل الإبلاغ عن المخالفات يستحق المخاطرة حقاً؟

الإبلاغ عن المخالفات المتعلقة بالعملات المشفرة

يلعب المبلغون عن مخالفات العملات المشفرة دورًا محوريًا في كشف الأنشطة الاحتيالية وكشف الأسرار المخفية في قطاع غالبًا ما يكتنفه الغموض.

هؤلاء الأفراد هم من المطلعين أو الموظفين أو الشركات التابعة الذين يخاطرون بسلامتهم للتقدم والإبلاغ عن المخالفات، وبالتالي الحفاظ على سلامة الصناعة.

غالبًا ما تدور حالات الإبلاغ عن مخالفات العملات المشفرةاحتيال والاختلاس والاحتيال والتلاعب بالسوق وعدم الالتزام باللوائح.

CFTC وبرنامج المبلغين عن المخالفات

قامت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، المسؤولة عن تنظيم أسواق المشتقات المالية في الولايات المتحدة، بصرف ما مجموعه 16 مليون دولار للمبلغين عن المخالفات هذا العام.

تجدر الإشارة بشكل خاص إلى أن غالبية النصائح البالغ عددها 1530 التي تلقتها الوكالة تتعلق بقطاع العملات المشفرة، كماكشفت عنها المفوضة كريستي جولدسميث روميرو .

ومن ضمن هذا المخصص البالغ 16 مليون دولار للمبلغين عن المخالفات، تم منح جزء كبير يتجاوز 15 مليون دولار لشخصين في سبتمبر.

وقد ساهمت معلوماتهم التي لا تقدر بثمن في نجاح إجراءات الإنفاذ ضد الكيانات التي لم يتم الكشف عنها، على الرغم من أنه لا يزال من غير الواضح ما إذا كانت تقاريرهم مرتبطة بشركات العملات المشفرة.

وفي الوقت نفسه، اتخذت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) إجراءات إنفاذية ضد العديد من الكيانات ذات الصلة بالعملات المشفرة، بما في ذلك بورصة العملات المشفرة الشهيرة Binance والعديد من منصات التبادل اللامركزية.

في وصف صناعة العملات المشفرة، وصفها مفوض الوكالة الفيدرالية بأنها قطاع مليء بـ "الاحتيال المنتشر وغيره من الأمور غير القانونية".

في العام الماضي، واجهت صناعة العملات المشفرة ادعاءات متزايدة باستغلالها في أنشطة غير مشروعة.

على الرغم من الدفاعات الثابتة من مجتمع العملات المشفرة، فقد كثف المنظمون العالميون تدقيقهم في القطاع لضمان الامتثال للوائح.

ومع ذلك، لم تكن هذه الجهود مضمونة تماما، حيث استمرت الجهات الفاعلة الشريرة في استغلال النقاط التنظيمية العمياء.

سلط المفوض كريسيتي الضوء على الدور الهام الذي يلعبه مكتب تثقيف العملاء والتواصل معهم التابع لهيئة تداول السلع الآجلة (CFTC). في تعزيز الثقافة المالية، لا سيما في سياق عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

فيبيان منشور على موقع CFTC ، وأوضحت:

"تتعلق غالبية النصائح التي تم تلقيها هذا العام بالعملات المشفرة - وهي منطقة لا تزال تعاني من انتشار الاحتيال وغيره من أشكال عدم الشرعية. مع ظهور العملات المشفرة، أصبح المزيد من عملاء التجزئة يخضعون لسلطة هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC)، مما يزيد من أهمية الجهود التي يبذلها برنامج الإبلاغ عن المخالفات التابع لهيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) ومكتب تعليم العملاء والتواصل معهم. كلما تمكنا من إيقاف الاحتيال بشكل أسرع، كلما تمكنا من حماية العملاء من الأذى."

وأشارت إلى أنه بمرور الوقت، قامت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) بصرف إجمالي 350 مليون دولار للمبلغين عن المخالفات، مما أدى إلى فرض عقوبات تنفيذية تصل إلى أكثر من 3 مليارات دولار.

فوائد ومخاطر الإبلاغ عن المخالفات في مجال العملات المشفرة

الايجابيات:

حماية الصناعة: يعمل المبلغون عن المخالفات بمثابة ضمانة حاسمة لصناعة العملات المشفرة، حيث يساعدون في تحديد وتصحيح الأنشطة غير القانونية التي قد تشوه سمعتها.

الإنفاذ التنظيمي: يقدم المبلغون عن المخالفات أدلة قيمة للهيئات التنظيمية، مما يساعد في إنفاذ القوانين واللوائح الحالية.

تعزيز الشفافية: تشجع أفعالهم الشفافية والسلوك الأخلاقي، مما يمكن أن يساعد مشاريع العملات المشفرة على اكتساب المصداقية والثقة من المستثمرين.

الحماية القانونية: في العديد من الولايات القضائية، يتمتع المبلغون عن المخالفات بالحماية القانونية وقد يكونون مؤهلين للحصول على مكافآت مالية كجزء من برامج الحوافز.

سلبيات:

المخاطر الشخصية: غالبًا ما يواجه المبلغون عن المخالفات مخاطر شخصية ومهنية، بما في ذلك الانتقام المحتمل، وفقدان الوظائف، والمعارك القانونية.

حصيلة عاطفية: يمكن أن تكون هذه العملية مرهقة عاطفيًا، حيث يواجه المبلغون عن المخالفات عواقب أفعالهم وضغوط الإجراءات القانونية.

العزل الاجتماعي: يعاني بعض الأفراد من العزلة الاجتماعية والوصم من أقرانهم وزملائهم في الصناعة.

معارك قانونية طويلة: يمكن أن تكون الإجراءات القانونية طويلة ومكلفة، مما يخلق عبئًا كبيرًا على أولئك الذين يقررون الكشف عن صافرتهم.

هل تعتقد أنك بحاجة إلى أن تكون مُبلغًا عن مخالفات العملات المشفرة؟

تعرف على القوانين: تعرف على وسائل الحماية القانونية المتاحة في ولايتك القضائية. تقدم بعض المناطق حوافز مالية للمبلغين عن المخالفات، وهو ما يمكن أن يكون حافزًا قويًا.

توثيق كل شيء: احتفظ بسجلات مفصلة لأي أنشطة أو أدلة أو مراسلات مشبوهة تتعلق بسوء السلوك الذي تنوي الإبلاغ عنه.

استشارة محام: اطلب المشورة القانونية في وقت مبكر من العملية. يمكن للمحامي ذو الخبرة المساعدة في حماية حقوقك وإرشادك خلال عملية الإبلاغ.

اختر القناة الصحيحة: تحديد الهيئة التنظيمية أو المنظمة أو السلطة المناسبة للإبلاغ عن المخالفات. تأكد من وصول معلوماتك إلى الأيدي اليمنى.

النظر في عدم الكشف عن هويته: اعتمادًا على الموقف، قد يكون من الحكمة الإبلاغ دون الكشف عن هويتك لتجنب الانتقام المحتمل.

المحافظة على الصبر: افهم أن العملية يمكن أن تكون طويلة وشاقة. كن مستعدًا للخسائر العاطفية والعقلية التي قد تترتب على ذلك.

تأثير الإبلاغ عن المخالفات المتعلقة بالعملات المشفرة

لقد أحدث المخبرون عن العملات المشفرة بالفعل تأثيرات كبيرة على الصناعة.

تشمل الحالات الملحوظة تعرض عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية (ICO) الاحتيالية،مخططات التلاعب بالسوق وإساءة استخدام الأموال في مشاريع العملات المشفرة البارزة.

وقد أدت مثل هذه الاكتشافات إلى اتخاذ إجراءات تنظيمية ودعاوى قضائية وزيادة اليقظة داخل الصناعة.

يعد الإبلاغ عن المخالفات سلاحًا ذا حدين في عالم العملات المشفرة، حيث تعتبر السرية والأمان أمرًا بالغ الأهمية.

وفي حين أنه قد يساعد في الكشف عن المخالفات والحفاظ على الشفافية، فإنه يسلط الضوء أيضًا على التحديات والمخاطر التي يواجهها أولئك الذين لديهم الشجاعة الكافية للمضي قدمًا.

*إخلاء المسؤولية: يخضع الاستثمار في العملات المشفرة لمخاطر سوقية عالية. البيانات الواردة في هذه المقالة هي للأغراض التعليمية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة مالية أو توصية استثمارية. دائما ديور. لا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكن أن تخسره، فأنت وحدك المسؤول عن استثمارك.