نشرت جمعية صناعة التمويل عبر الإنترنت في بكين، على حسابها الرسمي، مقالاً يفيد بأن العملات الرقمية المتنوعة، التي تُمثلها "العملات المستقرة" والمفاهيم ذات الصلة، قد جذبت اهتمام السوق مؤخرًا. وتستغل بعض المؤسسات والأفراد غير القانونيين، متذرعين بـ"الابتكار المالي" و"تقنية البلوك تشين" و"الاقتصاد الرقمي" و"الأصول الرقمية" وغيرها من الحيل، عدم تعمق فهم الجمهور للمفاهيم المالية الجديدة، في إصدار أو الترويج لما يُسمى "العملات الافتراضية" و"الأصول الرقمية" و"مشاريع الاستثمار في العملات المستقرة" وغيرها من الأساليب، واعدين بعوائد مرتفعة، ومشجعين الجمهور على استثمار أموالهم للمشاركة في المضاربة التجارية.
تتميز هذه الأنشطة بمخاطر كبيرة تتعلق بجمع الأموال غير القانوني:
أولاً، عدم وجود مؤهلات. لم تتم الموافقة على هذه المؤسسات أو الأفراد أو تقديمهم من قبل إدارة الإدارة المالية بمجلس الدولة وفقًا للقانون، ولا يملكون المؤهلات القانونية اللازمة لاستيعاب الودائع أو بيع المنتجات المالية أو إصدار الأوراق المالية للجمهور.
ثانيًا، تغليف المفاهيم. استخدام مفاهيم ناشئة ومعقدة، مثل "العملات المستقرة" و"التمويل اللامركزي" و"ويب 3.0"، لأغراض التغليف والترويج، مما يُحدث عمدًا عدم تناسق في المعلومات ويُربك المستثمرين.
ثالثًا، الوعود الكاذبة. تنتشر دعايات مبالغ فيها ووعود كاذبة، مثل "ربح مضمون دون خسارة"، و"دخل ثابت مرتفع"، و"حماية رأس المال ودفع الفوائد"، وغيرها، مستغلةً سعي الجمهور لتحقيق عوائد مرتفعة.
رابعًا، تشغيل تجمع رأس المال. غالبًا ما يعتمد نموذج تشغيله على جذب أموال من مستثمرين جدد للحفاظ على العمليات أو سداد عوائد المستثمرين السابقين. بمجرد انقطاع سلسلة رأس المال أو هروب صاحب المشروع، سيواجه المستثمرون مخاطر جمة تتمثل في عدم قدرتهم على استرداد رأس المال.
خامسًا، امتداد المخاطر. يمكن أن تتطور هذه الأنشطة بسهولة إلى جمع تبرعات غير قانوني، واحتيال مالي، ومخططات هرمية، وغسل أموال، وغيرها من الأنشطة غير القانونية والإجرامية، مما يُخلّ بالنظام الاقتصادي والمالي بشكل خطير، ويُمسّ بسلامة ممتلكات الناس، ويُقوّض أسس النزاهة الاجتماعية. تُذكّر جمعية صناعة التمويل عبر الإنترنت في بكين المستهلكين رسميًا بما يلي: التأكد من إدراك جوهر الأمر، وتوخي الحذر الشديد تجاه أي مشاريع استثمارية تَعِد بعوائد مرتفعة وضمان رأس المال والفائدة، مع الأخذ في الاعتبار أن "العوائد المرتفعة مصحوبة حتمًا بمخاطر عالية"؛ قبل الاستثمار وإدارة الأموال، تأكد من التحقق من المؤهلات القانونية للمؤسسات والمنتجات ذات الصلة من خلال القنوات الرسمية لهيئة الإدارة المالية الوطنية، واختر المؤسسات المالية المرخصة والرسمية؛ وافهم تمامًا مدى تعقيد وتقلب العملات الرقمية، مثل "العملات المستقرة" والمفاهيم المبتكرة ذات الصلة، وارسِخ مفاهيم نقدية صحيحة ومفاهيم استثمارية عقلانية؛ ومقاومة أي شكل من أشكال المضاربة على العملات الافتراضية، وإصدار الرموز غير القانونية، ومشاريع الاستثمار في "الأصول الرقمية" غير المعتمدة، والابتعاد عنها بوعي، وحماية سلامة الممتلكات الشخصية بشكل فعال. في حال العثور على أي دلائل على جمع تبرعات غير قانوني ذي صلة، يُرجى الإبلاغ عنها فورًا إلى إدارة التنظيم المالي أو إدارة الأمن العام أو هذه الجمعية (الخط الساخن للإبلاغ التابع للجمعية: 400-661-9609). وفقًا لـ "لائحة منع جمع الأموال غير المشروع والتخلص منه" وغيرها من القوانين واللوائح، تحظر الدولة أي شكل من أشكال جمع الأموال غير المشروع. يتحمل المشاركون في جمع الأموال الخسائر الناجمة عن المشاركة في جمع الأموال غير المشروع. يُرجى من المستهلكين تعزيز وعيهم بأهمية الوقاية من المخاطر والحفاظ معًا على بيئة مالية سليمة.